中華財經網5月21日訊，近期，銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件，針對中國銀行違規發放并購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等36項違法違規行為，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

中國銀行涉及的主要違法違規事實：

一、向未納入預算的政府購買服務項目發放貸款

二、違規向關系人發放信用貸款

三、向無資金缺口企業發放流動資金貸款

四、存款月末沖時點

五、為無真實貿易背景企業簽發銀行承兌匯票

六、貸款管理不嚴，信貸資金被挪用

七、票據貼現資金直接回流至出票人或其關聯人賬戶

八、理財產品質押貿易融資業務風險控制有效性不足

九、超比例發放并購貸款

十、向未經備案的跨境并購業務提供并購貸款

十一、違規為私募股權基金收購境內企業發放并購貸款

十二、超授權期限辦理匯出匯款融資業務

十三、與名單外交易對手開展同業業務

十四、違規為他行開立投融資性同業賬戶

十五、以同業返存方式不當吸收存款

十六、自營和代客理財業務未能實現風險隔離

十七、面向一般客戶銷售的理財產品投資二級市場股票

十八、未按規定向投資者充分披露理財產品投資非標準化債權風險狀況

十九、違規向四證不全房地產項目提供融資

二十、理財資金違規用于支付土地款或置換股東購地借款

二十一、理財資金違規用于土地儲備項目

二十二、理財非標融資入股商業銀行

二十三、理財非標融資用于商業銀行注冊驗資

二十四、超授信額度提供理財非標融資

二十五、買入返售業務標的資產不合規

二十六、個人住房貸款業務搭售保險產品

二十七、單家分支行代銷3家以上保險公司保險產品

二十八、主承銷債券包銷余券未通過風險處置專戶處置

二十九、通過平移貸款延緩風險暴露

三十、債券投資業務未分類，表內人民幣債券未計提減值準備

三十一、與資產管理公司合作設立有限合伙基金，不潔凈轉讓不良資產

三十二、遲報案件信息

三十三、案件問責不到位

三十四、提供質價不符的服務

三十五、違規收取福費廷風險承擔費

三十六、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費

關鍵詞： 房地產 項目 提供 融資