中華網財經1月31日訊，為進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，中國人民銀行、銀保監會、證監會近日聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下稱《辦法》）。《辦法》自2022年3月1日起施行。

《辦法》第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

與此前的征求意見稿相比，上述條款刪去了“遵循大額現金管理的相關規定”。

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